Questa analisi risponde a domande concrete come ad esempio:
- La società è troppo indebitata e porta l'onere delle spese degli interessi troppo alti?
- La società è vicina al fallimento, oppure realizza entrate troppo basse (ha poco lavoro)?
- La società presenta rapporti finanziari regolari negli ultimi anni?
- L'amministrazione della società conosce la „saggezza“ della gestione del denaro, ed è capace a prendere decisioni finanziarie ragionevoli?
- In quale maniera la società investe nei propri beni immobili, cioè in quale maniera raccoglie fondi per finanziare i propri investimenti?
- Qual è esattamente il valore di mercato della società commerciale qui analizzata, e conviene investire in essa ?
A parte dare risposte a queste e simili domande, l'analisi della condotta d'affari rappresenta una base solida per la pianificazione finanziaria.
Nel loro libro “La guida per capire le finanze personali”gli autori G. Santi e S. Bebek definiscono il planning finanziario con la frase seguente: „ Quando si intraprende un planning finanziario, uno in realtà cerca di scorgere il futuro che desidera avere.“
